黄河新闻网大同讯 银行账户管控指的是银行为了保障客户资金的安全，采取的一系列风险管理措施。当客户的账户因为涉嫌金融犯罪、交易异常等原因被银行风险控制时，即进入了所谓的“管控”状态。在这种情况下，客户的某些金融服务功能（如转账、提现）可能会受限。如果客户认为自己的账户被错误地管控，他们应该联系银行以便解决问题。
近日，市民王女士急匆匆地前往交通银行大同永和路支行，一进门便向客户服务经理表示收到短信通知账户被冻结了，想要尽快转钱激活下。接待人员随即查询了王女士的账户状态，账户只是为长期睡眠并不存在管控。根据客户服务经理多年来的经验，王女士的行为立刻引起了她的警惕。“在网络诈骗中，最常见的骗术就是告知客户账户异常被冻结，然后以激活的名义诱导客户存钱转账。”经办人员说道。
客户服务经理严格按照反诈工作要求进行风险提示，当询问王女士是从何得知账户被冻结并需要转钱时，王女士表示前日接到某金融公司电话，对方在得知王女士有资金需求后，随即发送了下载APP的二维码短信。在注册登录APP后，王女士提交了2000元贷款的申请，收款账户为交通银行借记卡。APP立刻显示贷款审核通过，但是在提现时系统提示“银行卡异常”，无法提现。随后，王女士便收到了该金融公司的电话，客服人员谎称中国银行保险监督管理委员会监测到王女士账号与户名不匹配，所以将信贷资金冻结了，并诱导王女士存入贷款金额的50%作为认证费，待账户认证成功后，便会立即返还认证费，并可将贷款资金提现至银行卡。
通过王女士的表述，让经办人员意识到，眼前的这一幕是一起新型的网络贷款骗局，并找来营运主管一同对王女士进行了劝阻，普及了诈骗常识，并分析了骗子惯用的诈骗手法。经过耐心细致的解释，王女士才意识到被骗，并终止了汇款行为。
