黄河新闻网大同讯（记者安青 通讯员梁娜娜）在电信网络诈骗犯罪高发态势下，不法分子常通过诱骗他人开立银行账户用于资金转移等违法活动，致使诸多客户遭受到不同程度的被诈骗。金融机构始终肩负着保障客户资金安全和防范金融犯罪的重要职能，近日，邮储银行广灵县支行凭借敏锐的防范意识和严谨、细致、合规的开户流程成功阻止一起可疑开卡事件，避免了潜在的巨大损失。
4月18日，两名年轻男子一同到邮储银行广灵县支行办理业务，申请新开立一张I类银行卡并加办手机银行，而且一直强调要求开立I类账户，在办卡过程中，该行工作人员例行开展身份核查，在询问客户开卡用途时客户先是表示用于工资代发，但大致工资收入不知，后又表示用于充值游戏币，在进一步询问单位时，两名男子只能说出“广灵县某科技公司”，但具体公司地址在哪不能详细描述，且两人均未去过该公司，对公司一无所知，仅是通过网上一则招聘“兼职”广告信息，并按照要求来办理银行卡，除此之外他们不能进一步提供任何单位相关证明资料。
凭借着丰富的经验和专业的敏感，工作人员立刻意识到这并非一单普通的开卡业务，首先，作为本地人对该公司闻所未闻，而且，工作人员通过企查查进行查询，并未查询到该公司信息，其次，通过对客户接二连三的“身份核实”他们并不能真实表达出办卡实际用途。综合以上可疑情形，该行工作人员当即对客户进行反诈骗知识讲解，并提示出租、出借、买卖银行卡的风险及法律责任，同时，向客户讲述反诈案例，案例还未讲完，两名男子便意识到该招聘信息及开卡要求属于诈骗行为，随即对工作人员表示感谢，还承诺今后会主动学习防诈骗知识，提高自身防范意识，避免遭受诈骗侵害。
此次成功堵截异常开卡，是邮储银行广灵县支行在日常工作中紧绷“安全弦”的具体体现，也体现了该行工作人员高度的责任心和专业素养。在今后工作中，邮储银行广灵县支行将继续筑牢阻击电诈“第一道关卡”，通过“多问一句、多核一步”的严谨态度，将可疑交易扼杀在萌芽状态。反诈不仅需要金融机构“硬核”拦截，更需要全社会增强防范意识，让诈骗分子无隙可乘，让我们共同筑起反诈防线，守好“钱袋子”。
