黄河新闻网大同讯 近日，一位客户来交通银行办理开卡业务。在与客户核实办卡用途时，了解到客户在上个月办理了一张二类卡用于发工资，目前单位还没有发过工资，现在需要办理一张一类卡用于他人给打钱。
交行工作人员表示需要详细了解客户另外办理一类账户的原因时，客户说是在短视频平台上观看成功学课程时在评论区认识了一位叫“某红”的老师，这位老师特意向客户强调了，现在正申请国家乡村振兴局发放的扶贫款，金额168万元，经过查询客户是符合申请条件。需要客户办理多张一类账户并开通手机银行，且中途不会收取任何费用，以此来获取客户的信任。最初客户与这位老师是在微信上交流，微信账号为“某红”的企业微信账号，企业归属为淮北烟草。后续让客户下载了“泡泡聊天”的三方聊天软件，与客户在此软件上沟通，特意向客户强调该聊天软件是非常保密的软件。在交流的过程中这位老师还向客户展示了国务院扶贫网站上为客户申请扶贫款的截图以及工作证件，工作单位为：北京国务院扶贫办小组，证件编号：10000121。交行工作人员搜索这个“泡泡聊天”软件，发现应用市场不支持下载此软件。同时发现这位老师所谓的工作证件中身份证号码少一位，由此断定这位“某红”老师为诈骗分子。
客户听完后恍然大悟，对交行工作人员的专业素质和业务能力给予充分肯定和高度赞扬，这一风险的堵截，为其避免了潜在的资金损失，对交行工作人员表示由衷的感谢。同时经与客户协商同意交行对其名下银行账户进行暂停非柜面限额管控，并提示客户将其他银行卡调低非柜面转账限额。
